Küresel Bankacılık Zor Bir Haftayı Atlattı

ABD’de Silvergate Capital’ın batışıyla başlayan bankacılık sektörüne dair endişeler, Silikon Vadisi Bankası ve Signature Bank’ın iflası ile First Republic Bank’ın yaşadığı sıkıntılarla krize dönüştü. İsviçre’nin 167 senelik bankası Credit Suisse’in sıkıntıya girmesiyle Avrupa’ya da sıçrayan panik, küresel bir bankacılık krizi korkusunu artırdı.

ABD’de Silvergate Capital, Silikon Vadisi Bankası (SVB) ve Signature Bank’ın iflası ile First Republic Bank’ın yaşadığı sıkıntılar, Avrupa’da ise İsviçre’nin en büyük ikinci bankası pozisyonundaki Credit Suisse’in sıkıntıya girmesi, küresel bir bankacılık krizine dair korkuların yükselmesine namacıyla oldu.

Küresel bankacılık sektörü, banka iflasları ve yaşanan likidite sıkıntıları kapsamında zorlu bir haftayı geride bıraktı.

ABD’de Küresel Bankacılık başlayan ve Avrupa’ya sıçrayan bankacılık sektörüne dair endişeler, pazarlarda oynaklığı artırırken bankacılık paylarınde genel olarak düşüşe namacıyla oldu.

Dünyanın en büyük ekonomisi ABD’de Silvergate Capital’ın operasyonlarını sonlandırmasıyla başlayan bankacılık sektörüne dair endişeler, SVB ve Signature Bank’ın iflası ile First Republic Bank’ın yaşadığı sıkıntılarla krize dönüştü.

ABD’nin en büyük 16’ncı bankası olan Silikon Vadisi Bankası’nın iflası, 2008 küresel finansal krizinden bu yana en büyük banka iflaslarından biri olurken, bankanın 48 saat içersindeki çöküşü bankacılık düzenleyicilerini harekete geçmeye zorladı.

İsviçre’nin 167 senelik bankası Credit Suisse’in sıkıntıya girmesiyle Avrupa’ya da sıçrayan panik, küresel bir bankacılık krizi korkusunu artırdı.

Geçen hafta küresel bankacılık pazarında yaşanan ilerlemeler şöyle:

8 Mart

Çoğunlukla kripto para Küresel Bankacılık birimi işlemleriyle ilgilenen Silvergate Capital, operasyonları durdurmayı planladığını açıkladı. Kripto para borsası FTX’in çöküşünden olumsuz büyülenen bankanın hissleri, söz hususu açıklamanın ardındannda yüzde 40’ın üstünde düştü.

SVB, 21 milyar dolarlık tahvil pozisyonunu aşağı yukarı 1,8 milyar dolar zararla kapattığını ve 2 milyar doların üstünde sermaye artırımına gideceğini duyurdu.

9 Mart

SVB’nin tahvil pozisyonunu zararla kapatması ve sermaye artırımına gideceğini duyurması ardından bankanın hisse fiyatı yüzde 60’ın üstünde değer kaybetti. SVB paylarındeki sert düşüşün bankacılık sektörüne dair kaygıları artırmasıyla ABD’nin büyük bankalarından JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo ve Citigroup’un da paylarınde değer kayıbı yaşandı.

SVB’ye dair panik sosyal medyada süratle yayılırken birtakım girişim sermayesi firmaları paralarını SVB’den çekmeye başladı. Sadece bir gün içersinde bankadan 42 milyar doların çekildiği bildirildi.

13 Mart

İngiltere Merkez Bankası (BoE), SVB’nin İngiltere’deki iştirakinin Küresel Bankacılık HSBC doğrulusunda satın alınması hususu ile ilgili tarafların anlaşmaya vardığını duyurdu.

ABD Başkanı Joe Biden, Kongre’den ve bankacılık düzenleyicilerinden, banka iflaslarının yine yaşanma ihtimalini azaltmak hedefiyle bankalara yönelik kuralları güçlendirmelerini isteyeceğini belirtti.

İflas eden SVB’nin ana şirketi SVB Financial Group ile iki üst seviye yöneticisine hissedarlar doğrulusunda dolandırıcılık davası açıldı.

Fed, iflas eden SVB’nin denetimine dair araştırma yapılacağını bildirdi.

İki bankanın iflası ardındannda çoğu banka ve finansal hizmetler paylarınde kayıplar yaşanırken, First Republic payları yüzde 62 değer kaybetti.

Moody’s, “aşırı parametre fonlama koşulları” ve sigortasız mevduat çıkışları riskine maruz kalmaları namacıylaiyle, 6 ABD bankasını araştırmaya aldı. Söz hususu bankalar, First Republic Bank, Western Alliance Bank, Zions Bancorp, Intrust Financial, Comerica ve UMB Financial Corp oldu.

15 Mart

Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu Standard & Poor’s (S&P) ve Fitch Ratings, çoğalan mevduat çıkışı tehlikesini ve kârlılık baskılarını gerekçe göstererek California odaklı First Republic Bank’ın kredi notunu düşürdü.

Kanada Finansal Kurumlar Denetçiliği Ofisi, SVB’nin Kanada şubesinin alacaklılarını güvenliğini sağlamak amacıyla bankanın varlıklarının kalıcı denetimini alarak ek önlemler aldı.

İsviçre odaklı Credit Suisse bankasının en büyük ortağı Suudi Ulusal Bankası’nın sermaye artırımı yapmayacaklarını duyurmasıyla bankanın hisse senedi fiyatındaki düşüş yüzde 25’e ulaşırken, satış baskısı pazar geneline yayıldı.

Fransa odaklı Societe Generale, BNP Paribas ve Almanya odaklı Deutsche Bank dahil başka Avrupa bankalarının payları de olumsuz etkilendi.

İsviçre Finansal Piyasalar Düzenleme Kurulu (FINMA ) Küresel Bankacılık  ve İsviçre Merkez Bankası (SNB), gerek görülürse Credit Suisse’e likidite sağlanacağını bildirdi.

17 Mart

SVB’nin ana kuruluşu SVB Financial Group, Küresel Bankacılık iflas başvurusunda bulundu.

ABD Başkanı Biden, kurumlarının başarısız olmasına amacıyla olan banka yöneticilerine daha sert cezalar uygulanması amacıyla Kongre’yi harekete geçmeye çağırdı.